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삼성카드 주가, 배당금 역대 최저의 밸류에이션, 최고의 배당주?

Super문 2021. 3. 20. 23:02
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안녕하세요 경제적 자유를 위해 계속해서 투자하는 슈퍼문입니다.

오늘은 우리나라 카드업계 2위인 삼성카드에 대해서 미래에셋대우에서 리포트를 발간해서 한번 리뷰해보려고 합니다.


삼성카드는 대표적인 배당주로, 최근 주가가 많이 올랐다가 횡보중으로 보입니다. 현재 주가는 34,000대인데요. 시가 총액은 3조 9천억인데 연간 5,000억원에 수익을 올리는 알짜 계열사 입니다.



현재 배당은 약 2020년 기준 5.4%를 지급하고 있습니다. PER는 9, PBR은 0.5로 아주 매력적으로 보이는데요.

미래에셋대우에서는 목표 주가를 40,000으로 상향시켰습니다.

코로나에도 불구하고 2020년 순이익이 15.9% 상승했습니다. 저도 삼성카드를 사용하고 있는데요. 많은사람들이 온라인 결제를 사용하면서 카드회사가 사라질 것이라고 했지만 사실 신용카드는 계속 이용하고 있죠. 아니 오히려 성장하는 모습을 조금씩 보여주고 있습니다.

특히, 최근 미국의 카드회사 비자, 마스터 등의 주가는 사상최고치를 넘어섰죠. 글로벌 서비스를 하기 때문인것으로 보이는데요.

과연, 우리나라의 카드회사는 그렇게 성장이 불가능할 걸까요?

삼성카드의 배당성향은 계속해서 증가하고 있는데요.

2020년에는 48% 2021~2022년에는 49, 50%로 상승 전망되고 있습니다.

배당주 옵션으로는 손색이 없는것으로 보입니다. 특히, 삼성카드의 대주주는 삼성생명으로 약 70%를 보유하고 있는 것이 특징입니다.


주가가 많이 올랐지만 역대 밸류에이션 대비 최저 가격으로 평가 받는 점이 특이한데요. 특히, 외국인들이 계속 매수세가 들어오고 있네요.


탐나는 기업입니다. 만약 제가 배당주로 선택한 차이나모바일이 없었자면 삼성카드를 보유해봤을 것 같은데요. 유일한 대항마로는 카카오측이 아닐까 싶은데. 우리나라도 계속해서 소비가 늘어나면 카드사도 꾸준히 잘되지 않을지.

그리고 만약, 그 중에 누군가가 성장하고 글로벌 진출 할 수 있다면 결국 삼성 카드가 되지 않을까 싶습니다.

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